监管计划书(监管计划书怎么写)

监管计划书

一、监管目的

为加强金融市场的监管，规范金融市场秩序，保护投资者的合法权益，促进金融市场的健康发展，制定本监管计划书。

二、监管范围

本监管计划书适用于所有从事金融业务的金融机构，包括银行、证券公司、保险公司等。

三、监管对象

本监管计划书所称的监管对象是指金融机构，包括银行、证券公司、保险公司等。

四、监管内容

（一）金融机构的设立、变更、撤销

1.金融机构的设立，应当经中国证监会审核批准；
2. 金融机构的变更，应当经中国证监会核准；
3. 金融机构的撤销，应当经中国证监会核准。

（二）金融机构的金融业务范围

1.金融机构的金融业务范围，应当经中国证监会批准；
2. 金融机构变更金融业务范围，应当经中国证监会核准。

（三）金融机构的股权结构

1.金融机构的股权结构，应当符合中国证监会的规定；
2. 金融机构变更股权结构，应当经中国证监会核准。

（四）金融机构的财务、经营状况

1.金融机构的财务、经营状况，应当符合中国证监会的规定；
2. 金融机构变更财务、经营状况，应当经中国证监会核准。

（五）金融机构的风险管理

1.金融机构应当建立健全风险管理制度，制定并执行风险防范和应急措施；
2. 金融机构应当定期进行风险评估，并向中国证监会报告风险状况。

五、监管措施

（一）设立金融机构的条件

1.金融机构应当具备注册资本、完善的组织结构和管理制度、具备必要的业务场所和设施、具备必要的专业人才和管理技术人员；
2. 金融机构应当具备完善的风险管理机制。

（二）金融机构的业务范围

1.金融机构的业务范围，应当符合国家产业政策、中国证监会的规定；
2. 金融机构变更业务范围，应当经中国证监会核准。

（三）金融机构的股权结构

1.金融机构的股权结构，应当符合国家产业政策、中国证监会的规定；
2. 金融机构变更股权结构，应当经中国证监会核准。

（四）金融机构的财务、经营状况

1.金融机构的财务、经营状况，应当符合国家产业政策、中国证监会的规定；
2. 金融机构变更财务、经营状况，应当经中国证监会核准。

（五）金融机构的风险管理

1.金融机构应当建立健全风险管理制度，制定并执行风险防范和应急措施；
2. 金融机构应当定期进行风险评估，并向中国证监会报告风险状况。

六、监管机构和职责

中国证监会是金融机构监管的主体，负责对金融机构的设立、变更、撤销、业务范围、股权结构、财务、经营状况以及风险管理等方面进行监督管理。 金融机构应当建立健全内部风险管理制度，制定并执行风险防范和应急措施，定期进行风险评估，并向中国证监会报告风险状况。

七、处罚措施

金融机构违反本监管计划书的规定，或者有其他违反法律法规的行为，中国证监会可以采取以下处罚措施：

1.警告；
2. 罚款；
3. 责令改正；
4. 取消金融机构的金融机构资格；
5. 吊销相关业务许可。 金融机构应当认真遵守本监管计划书的规定，及时报告风险状况，不得违反法律法规，否则将承担相应的法律责任。

八、附则

本监管计划书自发布之日起生效，效力及于本计划书发布之日前的所有金融机构。 附：金融机构监管法律法规

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